LA BASE PARA CONSTITUIR UN PATRIMONIO PERSONAL

La planificación patrimonial parte del análisis de los ingresos y gastos de cada persona, para, en aras de conseguir unos objetivos vitales (cada uno tiene los suyos, un viaje, estudios, una vivienda, construir una familia…), establecer un plan de acción para su cumplimiento.

La oferta financiera sólo tiene sentido en el marco de esta planificación; en la contribución al cumplimiento de los objetivos financieros y vitales de cada persona.

Este viaje no es estático y exigirá de una constante actualización. Tanto los objetivos, como el entorno, serán cambiantes y exigirán una constante adaptación. El asesor financiero deberá ajustar periódicamente el plan patrimonial.

La planificación patrimonial es clave para gestionar y distribuir bienes eficazmente. En los siguientes artículos, exploraremos estrategias y herramientas esenciales para proteger su patrimonio y asegurar su legado.